半岛都市报 -B04-5他们是市民理财最信任的“管家”,他们更是建设银行青岛市分行理财师队伍中的“翘楚”。在历届理财师大赛中,该行优秀理财师们均凭借专业的理财技能脱颖而出,斩获一个个荣誉。一年一度的半岛金融理财师专业大赛再次起航,来自建设银行青岛市分行的8名优秀理财师经过层层选拔,登上了大赛的决赛舞台,他们将与上百名岛城同业人员同场竞技,比拼争雄,与大家分享多元化理财“秘籍”。
张娜已担任客户经理5年,服务客户上千人,管理资产规模达4.8亿元,持有AFP、CPB等资格证书,擅长为客户进行合理的家庭资产配置。
张娜表示,银行理财产品正式进入净值化时代,每天净值都会有波动,选择理财产品时要注意风险性、收益性、流动性三要素,也就是“理财不可能三角”。
她表示,只有搞懂“理财不可能三角”,找到最适合自己的资产配置方式,才能在投资中拥有舒服的状态。
邢玉佳从事客户经理岗位已经6年,经济学硕士,持有CFP、AFP证书,是建行的金牌理财师,也是投顾成员之一,还是总行级“百佳客户经理”。
在本次大赛中,邢玉佳通过《佳人佳话》栏目的形式为大家生动分享话题——“有人谈险色变有人爱的保险”。
邢玉佳在视频中介绍,保险产品按照投资方式和风险承担来分类,一共可以分为传统型、万能型、分红型和投资连接型4种类型,银行代理的保险产品作为财富规划中保障类产品配置的一个绝佳工具,投资者可以根据保险分类进行配置。
孙少云2019年进入中国建设银行,目前管理贵宾客户上千名,资产总规模在四亿元左右,比较擅长为客户做好资产配置。
孙少云在比赛时重点分享了“固收＋策略”,她认为这种配置更加适合稳健型或者偏好相对较长投资期的客户。“固收+策略”通过多资产的比例配置,降低了组合的波动率。她认为,优秀的“固收+”是以最小的风险承担去实现客户的中长期收益目标,是一类攻守兼备的产品。
刘禹辰2021年进入中国建设银行,目前管理上千名客户,是客户在建行的理财小助手,他擅长资产配置。
刘禹辰分享的内容是《什么是基金定投以及如何进行基金定投》。在她看来,基金定投这种投资方式省时省力,无需时刻担心市场行情的波动,投资者可以较好地分散风险。定投的金额和时间可根据个人情况自行设定。刘禹辰介绍,常见的定投周期为周定投和月定投,当投资者选择月定投时,建议将定投日放在发工资日或生活费日之后的一两天；如果是周定投,则可以随便设置日期。
孔令芹,毕业于青岛大学,本科金融学专业,研究生保险专业。先后从事过大堂经理、柜员、产销经理岗位,现任延吉路支行客户经理。
她在参赛视频中详细与大家分享了“标准普尔家庭资产象限图”,她讲道,可以把家庭资产分为四笔钱,即:随取随用的资金、稳健投资的资金、追求回报的资金以及保险保障的资金。围绕自身对于投资期限、预期收益、风险限额这三个要素的认知,按照合理的比例进行分配才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。
傅晓晓,从事理财产品销售工作近两年,在工作和学习中积累了丰富的个人投资及家庭投资方面的经验。
在傅晓晓看来,资产配置是将家庭财富分散投资于不同类型的资产以降低风险、提高收益的过程。家庭资产配置的目标是在承受风险范围内实现最大的投资回报,实现财富保值、增值和传承。
她向大家分享标准普尔家庭资产象限图的同时也提醒大家,在资产配置的过程中既要根据自己的情况适当调整配置重心,以适应市场变化和投资目标的变化。
丁婷表示,进入净值化时代后,净值型理财产品不再保本保收益了。与预期收益率型的理财产品相比,净值型理财产品优势明显:首先,净值型理财产品每支独立运作,由专人单独管理,管理更加精细化了。第二,可能获得额外收益。第三,净值型理财产品净值定期公开,信息更加透明。
丁婷提醒大家,理财要选择专业的机构,综合考虑风险和收益的平衡,根据风险偏好选择适合自己的理财产品。
周新然,具有基金、保险、等多项行业资质,擅长为客户提供专业且个性化的理财建议及服务。他从理财的角度向大家分享了《如何让生活变成生活,而不仅是生存》。
周新然认为年轻不仅要享受快乐,更应该学会储蓄和理财。在他看来钱是一点一点攒起来的,储蓄不仅能帮我们抵御突发意外,更能帮助我们实现更多的计划和目标。
